基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范（官方题库）

1.( )是金融市场上主要的资金供应者.

A. 政府

B. 中央银行

C. 金融机构

D. 居民

答案：D

2.由于( )的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小.

A. 现货市场

B. 期货市场

C. 货币市场

D. 资本市场

答案：A

3.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照( )分类的.

A. 交易工具的期限

B. 交割期限

C. 市场性质

D. 交易标的物

答案：D

4.金融市场参与者中,( )的作用比较特殊.

A. 政府

B. 中央银行

C. 金融机构

D. 个人和企业居民

答案：C

5.( )在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用.

A. 股票

B. 债券

C. 基金

D. 衍生金融工具

答案：D

6.( )是金融市场上最重要的中介机构.

A. 政府

B. 非金融机构

C. 金融机构

D. 证券公司

答案：C

7.筹集资金的公司或政府机构,将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是()

A. 一级市场

B. 二级市场

C. 三级市场

D. 四级市场

答案：A

8.( )是现代金融体系的两大运作载体.

A. 基金市场和股票市场

B. 金融市场和金融服务机构

C. 股票市场和债券市场

D. 期货市场和股票市场

答案：B

9.现货市场的交易协议达成之后,在()交易日内进行交割

A. 当天

B. 一个

C. 两个

D. 五个

答案：C

10.证券交易所的设立和解散是由()决定的

A. 中国证券业协会

B. 中国人民银行

C. 国务院

D. 中国证券监督管理委员会

答案：C

11.已经发行的证券进行买卖,转让和流通的市场是().

A. 一级市场

B. 二级市场

C. 三级市场

D. 四级市场

答案：B

12.金融机构的业务性质决定了其()经营的特点.

A. 高流动

B. 低风险

C. 低收益

D. 高负债

答案：D

13.金融工具最初被称为()

A. 金融票据

B. 金融凭证

C. 资本工具

D. 信用工具

答案：D

14.债券市场不包括( ).

A. 政府债券的发行市场

B. 公司债券的流通市场

C. 企业债券的发行市场

D. -级市场

答案：D

15.金融市场分类不包括()

A. 按交易标的物分类

B. 按交易性质分类

C. 按交易区域分类

D. 按交易工具的期限分类

答案：C

16.金融市场参与者不包括()

A. 政府

B. 中央银行

C. 社会团体

D. 企业居民

答案：C

17.柜台市场又被称为()

A. 场外交易

B. 场内交易

C. 交易所市场

D. 区域股权市场

答案：A

18.下列有关金融市场组织方式的表述中,错误的是()

A. 它是金融工具交易采用的方式

B. 可以是有固定场所的组织,有制度集中进行交易的方式

C. 可以是各金融机构柜台上买卖双方进行面议的交易方式

D. 可以是电信网络交易方式,具有固定场所,双方交易直接接触,主要接触电子通行或互联网技术手段来完成的交易方式

答案：D

19.长期以来,我国居民偏爱的理财方式是()

A. 货币储蓄

B. 投资

C. 融资

D. 借贷资金

答案：A

20.()是社会最古老,最基本的经济主体.

A. 政府

B. 非金融机构

C. 居民

D. 金融机构

答案：C

21.()在金融交易中具有套期保值,防范风险的作用

A. 股票

B. 债券

C. 基金

D. 衍生金融工具

答案：D

22.()是指以期限在一年以上的有价证券为交易工作进行长期资金交易的市场.

A. 债券市场

B. 货币市场

C. 资本市场

D. 股票市场

答案：C

23.理财指的是对()进行管理.

A. 现金

B. 储蓄

C. 投资

D. 财务

答案：D

24.货币资金来源于()从事的生产活动

A. 国有企业

B. 居民

C. 金融机构

D. 事业单位

答案：B

25.货币市场是指专门融通不超过()短期资金的场所.

A. 三年

B. 两年

C. 半年

D. 一年

答案：D

26.理财的目的是实现财产的()

A. 保值

B. 增值

C. 保值增值

D. 再投资

答案：C

27.金融交易的组织方式不包括()

A. 场内交易方式

B. 现金交易方式

C. 电信网络交易方方式

D. 场外交易方式

答案：B

28.从公司层面看,美国资产管理机构不包括( ).

A. 保险公司

B. 银行

C. 信托公司

D. 专业资产管理公司

答案：C

29.()是现代金融体系的两大运作载体.

A. 基金市场和股票市场

B. 金融市场和金融服务机构

C. 股票市场和债券市场

D. 期货市场和股票市场

答案：B

30.下列关于投资概念的说法中错误的是()

A. 投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

B. 投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

C. 投资未来收益具有不确定性

D. 投资的产出会大于投入

答案：D

31.()是金融市场上进行交易的载体.

A. 政府

B. 中央银行

C. 金融机构

D. 金融工具

答案：D

32.衍生金融工具不包括()

A. 远期合约

B. 货币市场基金

C. 互换协议

D. 期货合约

答案：B

33.金融资产一般分为( ).

A. 股权类和基金类金融资产

B. 股权类和债权类金融资产

C. 基金类和债权类金融资产

D. 证券类和股票类金融资产

答案：B

34.()不是最常见和普遍的金融工具的投资产品.

A. 金融衍生产品

B. 股票

C. 债券

D. 基金

答案：A

35.股权类金融资产以各类( )为主.

A. 票据

B. 股票

C. 基金

D. 期货

答案：B

36.下列关于储蓄的说法错误的是().

A. 储蓄的收益会超过通货膨胀

B. 储蓄有一定的利益收益

C. 储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动

D. 储蓄确保本金安全

答案：A

37.金融市场按交割期限可以划分为().

A. 现货市场和期货市场

B. 货币市场和资本市场

C. 股票市场和债券市场

D. 初级市场和二级市场

答案：A

38.金融市场的构成要素包括().

A. 证券市场

B. 股票市场

C. 金融服务机构

D. 金融工具

答案：D

39.()是代表未来收益或资产合法要求的凭证,标示了明确的价值,表明了交易双方的所有权关系和债权关系.

A. 金融资产

B. 金融服务机构

C. 储蓄类资产

D. 融资类资产

答案：A

40.资产管理的本质具体表现不包含()

A. 一切资产管理活动都要求风险与收益相支配

B. 管理人必须坚持卖者有责

C. 投资人必须得到买者自负

D. 双方必须做到风险共担

答案：D

41.金融资产是代表()的凭证.

A. 收益权

B. 过去收益或资产合法要求权

C. 现在收益或资产合法要求权

D. 未来收益或资产合法要求权

答案：D

42.下列关于资产管理行业的表述错误的是( ).

A. 资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B. 通过资产管理行业专业管理活动,能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策

C. 资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务,满足投资者的需求,使资本市场和货币市场连接起来

D. 资产管理行业还能对金融资产合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本

答案：C

43.从公司层面看,美国资产管理机构不包括( ).

A. 保险公司

B. 银行

C. 信托公司

D. 专业资产管理公司

答案：C

44.金融资产一般分为( )两类.

A. 货币类金融资产和债权类金融资产

B. 债权类金融资产和股权类金融资产

C. 衍生类金融资产和货币类金融资产

D. 股权类金融资产和票据类金融资产

答案：B

45.下列选项中,不属于资产管理具有的特征的是( ).

A. 从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者

B. 从受托资产来看,主要为货币等金融资产

C. 从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D. 从效果来看,可以增加居民的财富

答案：D

46.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( ).

A. 私募证券投资基金

B. 私募股权投资基金

C. 公募基金和各类非公募资产管理计划

D. 集合资产管理计划

答案：C

47.如果非公开募集基金的对象累计人数超过( ),就构成了公开募集基金,应当按照公开募集基金接受监管.

A. 50人

B. 100人

C. 200人

D. 500人

答案：C

48.下列投资者视为合格投资者的是( ).Ⅰ.社会保障基金Ⅱ.慈善基金Ⅲ.依法设立并在基金业协会备案的投资计划Ⅳ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

49.下列对私募股权基金的表述中,正确的是( ).

A. 基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险,追求高收益的投资模式

B. 依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C. 投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

D. 在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

答案：D

50.对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,( )的投资模式.

A. 承担低风险、追求低收益

B. 承担低风险、追求高收益

C. 承担高风险、追求低收益

D. 承担高风险、追求高收益

答案：D

51.下列关于对冲基金的说法错误的是( ).

A. 对冲基金即是“风险对冲过的基金”

B. 对冲基金是采取公开募集方式以避开管制,并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金

C. 它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,追求高收益的投资模式

D. 对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧,在一定程度上规避和化解投资风险

答案：B

52.投资基金按照运作方式可分为( ).

A. 开放式基金和封闭式基金

B. 公司型基金和契约式基金

C. 公募基金和私募基金

D. 在岸基金和离岸基金

答案：A

53.债券市场不包括().

A. 企业债券的发行市场

B. 政府债券的发行市场

C. 公司债券的流通市场

D. -级市场

答案：D

54.柜台市场又被称为()

A. 场外交易

B. 区域股权市场

C. 场内交易

D. 交易所市场

答案：A

55.金融工具最初被称为()

A. 金融凭证

B. 资本工具

C. 信用工具

D. 金融票据

答案：C

56.金融市场分类不包括()

A. 按交易区域分类

B. 按交易标的物分类

C. 按交易工具的期限分类

D. 按交易性质分类

答案：A

57.金融市场参与者不包括()

A. 中央银行

B. 企业居民

C. 政府

D. 社会团体

答案：D

58.理财指的是对()进行管理.

A. 财务

B. 储蓄

C. 投资

D. 现金

答案：A

59.理财的目的是实现财产的()

A. 再投资

B. 保值

C. 保值增值

D. 增值

答案：C

60.()是金融市场上主要的资金供应者.

A. 政府

B. 居民

C. 中央银行

D. 金融机构

答案：B

61.()是金融市场上最重要的中介机构.

A. 非金融机构

B. 金融机构

C. 政府

D. 证券公司

答案：B

62.()是现代金融体系的两大运作载体.

A. 股票市场和债券市场

B. 金融市场和金融服务机构

C. 基金市场和股票市场

D. 期货市场和股票市场

答案：B

63.货币资金来源于()从事的生产活动

A. 事业单位

B. 居民

C. 国有企业

D. 金融机构

答案：B

64.金融市场参与者中,()的作用比较特殊.

A. 中央银行

B. 金融机构

C. 个人和企业居民

D. 政府

答案：B

65.证券交易所的设立和解散是由()决定的

A. 中国证券监督管理委员会

B. 国务院

C. 中国人民银行

D. 中国证券业协会

答案：B

66.()是社会最古老,最基本的经济主体.

A. 政府

B. 非金融机构

C. 居民

D. 金融机构

答案：C

67.长期以来,我国居民偏爱的理财方式是()

A. 投资

B. 融资

C. 货币储蓄

D. 借贷资金

答案：C

68.金融机构的业务性质决定了其()经营的特点.

A. 低风险

B. 低收益

C. 高流动

D. 高负债

答案：D

69.()在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用.

A. 股票

B. 基金

C. 衍生金融工具

D. 债券

答案：C

70.()在金融交易中具有套期保值,防范风险的作用

A. 衍生金融工具

B. 股票

C. 债券

D. 基金

答案：A

71.下列有关金融市场组织方式的表述中,错误的是()

A. 它是金融工具交易采用的方式

B. 可以是有固定场所的组织,有制度集中进行交易的方式

C. 可以是电信网络交易方式,具有固定场所,双方交易直接接触,主要接触电子通行或互联网技术手段来完成的交易方式

D. 可以是各金融机构柜台上买卖双方进行面议的交易方式

答案：C

72.货币市场是指专门融通不超过()短期资金的场所.

A. 三年

B. 两年

C. 一年

D. 半年

答案：C

73.现货市场的交易协议达成之后,在()交易日内进行交割

A. 一个

B. 当天

C. 五个

D. 两个

答案：D

74.已经发行的证券进行买卖,转让和流通的市场是().

A. 一级市场

B. 四级市场

C. 二级市场

D. 三级市场

答案：C

75.()是指以期限在一年以上的有价证券为交易工作进行长期资金交易的市场.

A. 资本市场

B. 债券市场

C. 货币市场

D. 股票市场

答案：A

76.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照()分类的.

A. 交易工具的期限

B. 交割期限

C. 交易标的物

D. 市场性质

答案：C

77.由于()的成交与交割之间几乎没有时间间隔,因而对交易双方来说,利率和汇率风险很小.

A. 现货市场

B. 期货市场

C. 货币市场

D. 资本市场

答案：A

78.筹集资金的公司或政府机构,将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是()

A. 二级市场

B. 四级市场

C. 三级市场

D. 一级市场

答案：D

79.证券投资基金的主要投资方向是( ).

A. 农业

B. 工业

C. 信息产业

D. 有价证券

答案：D

80.下列选项中,( )不是证券投资基金的特点.

A. 集合理财、专业管理

B. 个人自愿、风险自担

C. 利益共享、风险共担

D. 组合投资、分散风险

答案：B

81.下列关于证券投资基金的叙述中,错误的是( ).

A. 证券投资基金是一种集合投资方式

B. 证券投资基金反映的是一种信托关系

C. 证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

D. 证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

答案：C

82.下列关于基金与银行储蓄存款的描述中,错误的是( ).

A. 收益不同

B. 信息披露程度相同

C. 性质不同

D. 风险特性不同

答案：B

83.证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为( ).

A. 集合投资计划

B. 证券投资信托基金

C. 共同基金

D. 单位信托基金

答案：D

84.以下不属于证券投资基金特点的是( ).

A. 集合理财、专业管理

B. 组合投资、分散风险

C. 投入较少、回报较高

D. 独立托管、保障安全

答案：C

85.目前,我国证券投资基金的基本特征不包括().

A. 专业管理

B. 内部运作

C. 组合投资

D. 独立托管

答案：B

86.关于证券投资基金的特点,下列表述错误的是( ).

A. 有利于降低投资成本

B. 由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产,有利于保证基金资产安全

C. 有利于维护证券市场稳定

D. 投资人可以享受到专业化的投资管理服务

答案：B

87.下列关于证券投资基金的说法中,正确的是( ).Ⅰ.反映的是债权债务关系,是一种债权凭证Ⅱ.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ.是一种间接的投资工具,资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风险

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

88.同股票相比,证券投资基金的投资风险,()股票的投资风险?

A. 大于

B. 等于

C. 小于

D. 基本接近

答案：C

89.证券投资中风险最大的是()?

A. 基金投资

B. 债券投资

C. 股票投资

D. 国债投资

答案：C

90.下列关于证券投资基金叙述中正确的是().

A. 证券投资基金在英国被称为共同基金

B. 证券投资基金在美国被称为单位信托基金

C. 证券投资基金在日本被称为证券的证券投资信托基金

D. 证券投资基金在我国被称为集合投资计划

答案：C

91.下列有关股票,债券基金的叙述中错误的是( ).

A. 基金是一种间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

B. 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域

C. 基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

D. 证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多特定投资者的资金汇集起来,各担风险、各享收益的集合投资方式

答案：D

92.在英国和我国,香港特别行政区证券投资基金被称为()?

A. 共同基金

B. 单位信托基金

C. 集合投资基金

D. 证券投资信托基金

答案：B

93.世界各国和地区对证券投资基金的所谓有所不同,在中国香港的 称谓是()?

A. 共同基金

B. 单位信托基金

C. 集合投资基金

D. 证券投资信托基金

答案：B

94.()能有效分散风险是一种风险相对适中,收益相对稳健的投资品种.

A. 股票

B. 债权

C. 金融衍生工具

D. 基金

答案：D

95.债券是一种()的凭证.

A. 所有权

B. 债权

C. 债务

D. 受益

答案：B

96.下列不属于证券投资基金的特点的是()?

A. 专业管理

B. 分散风险

C. 集合理财

D. 收益稳定

答案：D

97.下列关于基金与股票债券的差异的说法中错误的是()?

A. 反映的经济关系不同

B. 所投资金的投向不同

C. 投资收益相同

D. 投资风险大小不同

答案：C

98.证券投资基金在我国台湾被称为()?

A. 共同基金

B. 单位信托基金

C. 集合投资基金

D. 证券投资信托基金

答案：D

99.证券投资基金由()进行基金财产的保管?

A. 基金管理人

B. 基金托管人

C. 基金投资者

D. 证监会

答案：B

100.证券投资基金分散风险机制是()

A. 以组合投资的方式进行投资运作

B. 某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

C. 基金通过购买一篮子股票,从而分散风险

D. 以上都是

答案：D

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